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Metodología para la Formulación de un Proyecto de Inversión

Aquí se muestra el guión completo de lo que debe contener un proyecto de inversión, susceptible de apoyo financiero o de financiamiento por alguna institución bancaria.

 

Guión del estudio de factibilidad técnica, económica, financiera y ambiental de los proyectos.

Resumen Ejecutivo (Técnico, financiero y Organizacional
Objetivos y Metas
Análisis y diagnostico de la situación actual y previsiones de proyectos.
Aspectos Organizativos
a.       Antecedentes
b.       Tipo de constitución y organización
c.       consejo directivo
d.       Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores
e.       Relación de socios
f.         Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrícolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros)
g.       Descripción de estrategias que se adoptaran para facilitar la integración a la cadena productiva y comercial.


Análisis de mercados
a.       Descripción y análisis de materias primas, productos y subproductos (presentación, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen )
b.       Características de los principales insumos y productos.
c.       Canales de distribución y venta
d.       Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas.
e.       Plan de estrategia de comercialización.
-    Estructura de precio de los productos y subproductos y políticas de venta
-    Análisis de competitividad.
f.         Carta de intención y/o contrato de compra y venta de materias primas y productos.


Ingeniería del proyecto
a.       Localización y descripción especifica del sitio del proyecto
b.       Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto)
c.       Descripción técnica del proyecto.
i.         Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros)
ii.       Procesos y tecnologías a emplear.
iii.      Capacidad de procesos y programas de producción y mantenimiento
iv.      Escenario con diferentes volúmenes de proceso
v.        Programas de ejecución, administrativos, de capacitación y asistencia técnica.
d.       cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras.


Análisis financiero.
a.       Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento
b.       Proyección financiera (refaccionario y avio) anual.
i.         Programa de ventas (ingresos)
ii.       Costos
iii.      Flujo de efectivo mensual y determinación de capital de trabajo
iv.      Pago de créditos y otros compromisos (capital e interés en sus caso)
v.        Capacidad de pago
vi.      Punto de equilibrio[1]
vii.     Apalancamiento (en su caso)
c.       Situación financiera actual y proyectada.
d.       Análisis de rentabilidad (aprecios y valores constantes)
i.         Relación utilidad / costo (avio)
ii.       TIR [2]
iii.      VAN[3]
iv.      Análisis de sensibilidad [4]

Descripción y análisis de los impactos
a.       Incremento de las utilidades anuales de la organización y los socios
b.       Decremento de los costo de producción
c.       Incremento en los volúmenes de producción
d.       Empleos generados (directos e indirectos)
e.       Comparativo del de la producción generada con y sin el proyecto.


Conclusiones y recomendaciones

Anexos.

Aspectos de mercado

Carta (s) de intención de compra o contrato (s) de compra-venta, que contengan: nombre y domicilio de los clientes, volumen de producto, precio, lugares y periodos de entrega de recepción, forma y plazo de pago para los productos a generar con el proyecto.
Cotización(es) expedido(s) por el o los proveedores, contrato(s) o convenio(s) de abasto de materias primas, así como cotizaciones para el aseguramiento de las inversiones (iden) al anterior)
Resultados del análisis para decidir clientes y/o proveedores, en su caso.
Estudios de mercado realizados, en su caso.

Aspectos técnicos

Planos y croquis de la macro y micro localización
Plano y croquis de ubicación y distribución de la unidad de producción
En su caso, validación del paquete tecnológico por la autoridad competente
Estudios específicos y de ingeniería de detalles, en su caso.

Aspectos financieros

Copia(s) del (de los) balance(s) general (es) y del (de los) estado(s) de resultados
Carta de autorización o compromiso de las instituciones financieras participantes en el financiamiento del proyecto.

Aspectos normativos

Documentos con los que se acredite la propiedad o posesión o conseción de los recursos naturales o materiales.
Copia de permisos, autorizaciones y/o concesiones expedidos por las autoridades correspondientes

Otros
En el caso de que en el proyecto se proponga la adquisición de equipo usado, además de la corriente justificación de su convivencia, se anexará:
i)                     Copia de la valuación del equipo correspondiente emitida por perito acreditado, por la autoridad competente en la materia, en el caso de que el costo del equipo por adquirir exceda de $500 000. 00 (Quinientos mil pesos 00/100 MN):
ii)                   Evidencias de que se dispondrá de garantía, confianza de calidad del proveedor (que deberá ser una empresa establecida y con registros fiscales vigentes), similar a las de proveedores de equipos nuevos de características semejantes,
iii)                  Evidencias satisfactorias de que se contara con servicios adecuados de mantenimiento y sumistro de partes refacciones, en su caso.

Memorias de cálculo y documentación o información adicional relevante de cada uno de los sub-apartado o temas que lo requieran.
Información detallada de la existencia, condiciones de uso y valoración de activos que aporta la sociedad.





[1] El punto de equilibrio sirve para calcular el volumen de las ventas que debe realizar una empresa para obtener un porcentaje de utilidad determinado. La fórmula es la siguiente:
Ventas = Ventas en punto de equilibrio + Porcentaje de Utilidad deseado + % de Costo variable


[2] Tasa interna de retorno

[3]Valor actual neto

[4] Todos los trabajos anteriores tienen como objeto armar el flujo del proyecto para su análisis. El objetivo del análisis es convencerse de la bondad (o no) del proyecto, más precisamente, atender las causas que hacen que el VAN del proyecto sea positivo ( o no lo sea)